客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度构成了国际反洗钱标准和各国立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度,也是金融机构应当履行的“反洗钱三项核心”。其中,客户身份识别制度又处于最基础的地位,其流程具体包括四个方面:了解、核对、登记、留存的具体规定、内容及相关措施。

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