1.完善风险为本监管原则和工作要求。明确人民银行应当对金融机构开展风险评估，及时、准确了解金融机构风险状况。明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施分类监管。2.增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。

反洗钱法规定洗钱的上有犯罪包括七大类：1、毒品犯罪。2、黑社会性质的组织犯罪。3、恐怖活动犯罪。4、走私犯罪。5、贪污贿赂犯罪。6、破坏金融管理秩序犯罪。7、金融诈骗犯罪

信息共享是促进金融透明度和保护金融体系完整性的关键。金融行动特别工作组（FATF）指出，“有效的信息共享是反洗钱和反恐怖融资框架良好运作的基石”。为解决信息共享问题，英国、美国等多个国家致力发展公私合作的信息共享伙伴关系（FISP）。在FISP框架下，执法部门为金融机构提供多种来源的犯罪情报信息，提

国家反洗钱行政主管部门指的是中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

反洗钱基本义务包括客户识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。