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您这边如果被银行列为异常账号时,首先要尽快拨打银行卡发行行的客户服务热线电话,向人工客服描述异常现象并咨询造成异常的原因及解决方法。 如果无法通过电话恢复银行卡正常状态,及时到当地派出所要求出具无交易欺诈行为证明材料,持卡人应及时携带个人有效身份证件和银行卡去银行营业网点,在柜台工作人员的引导下解决异常问题。

还有一种情况可能是银行卡存在被盗刷的风险，被银行系统监控到了，出现这种情况的常用原因有：银行卡被盗、银行卡在持卡人从未刷过卡的地方刷卡、银行卡出现大额度刷卡被提示风险。银行卡被暂停服务之后，需本人持卡与身份证到柜台办理相关业务进行解决

是否违法需要需要根据事实情况来做判断的，需要看是否涉及到洗钱或者是其他违反法律的行为，如果涉及到的话，那么就是违法的

我上述给您的回答，您有时间的话可以看一下的哦，如果有不明白的地方，咱们再交流沟通，我继续为您解答

弘扬法治精神，维护公平正义，彰显人文价值，现在是法治社会，您的权利受到损害的话，您是可以通过正当途径来维护您的合法权利的哦

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